חקירות מסחריות / כלכליות וחקירות רקע

חקירות רקע וחקירות כלכליות ע"י חוקר פרטי :

בעולם של אי וודאות ואיבוד התמימות, תופעת אימוץ זהויות בדויות ומסירת מידע כוזב ומגמתי ע"י עבריינים, נוכלים וסתם אנשים שהסתבכו בחיים נפוץ מאוד והתופעה גדלה ומתרחבת באופן קבוע.

לפיכך, קיים צורך ממשי למנוע מאותם גורמים לנצל לרעה את מיני החוקים להגנת הפרטיות שקיימים (כמו גם את אוזלת ידה של המשטרה במקרים מסוימים) מלבצע עקיצות ומעשה מרמה ונוכלות רבים ומגוונים.

קהל היעד לשירות מסוג זה הנו מהמגוונים במשק וכולל בעלי נכסים המשכירים נכסיהם, יישובים וארגונים, חברות, מוסדות, עסקים, בני ובנות זוג פוטנציאליים ובעצם כל אדם או ארגון שחפץ לאמת את סיפורו וזהותו של האחר.

ביצוע בדיקת רקע חלקית או מקיפה לפני התקשרות עסקית / אישית עם אדם ואו קבוצת אנשים או חברה (בארץ ובחו"ל) מונעת ברוב המקרים מעשים כנ"ל ותורמת רבות להבנת התמונה האמתית לפני התקשרות עם הגורם הנבדק.

ישנן חברות המעניקות כיום מידע כלכלי בדבר נתוני האשראי של הנבדק אולם קיום בדיקה מעמיקה באמצעותנו תורמת רבות לחשיפת האמת בזמן ואינה מסתמכת רק על נתוני אשראי כלליים (שנאספו לרוב מדיווחי הנבדק בעצמו).

אנו מבצעים בדיקות רקע לפני העסקת מועמד לעבודה, התאמת גרסתו במעמד הראיון לעברו בפועל, הסיבות לפיטוריו, חוות דעת אובייקטיבית של מעסיקים מהעבר, בדיקת פעילות פלילית בהווה ובעבר, בדיקת תיקי הוצל"פ פש"ר ומצב כלכלי כללי.

ביצוע בדיקת רקע לדיירים / משתכנים לבעלי בתים, יישובים סגורים ובתוך קהילות מאופיינות (קיבוצים, יישובים קהילתיים, מושבים שיתופיים וכו') הכוללת בין היתר בדיקת מעורבות פלילית מהעבר, יציבות כלכלית לרבות תיקי הוצל"פ ופש"ר, התאמת זהות ופרטים אישיים.

ביצוע חקירות כלכליות מצומצמות או מקיפות (גם לפני התקשרות חברה עם לקוח פוטנציאלי) לרבות אימות פרטי נבדק, איתור כתובתו, בני משפחתו, מספרי טלפון, מידע משפטי, רישיון נהיגה, רכבים בבעלות או בשותפות, נדל"ן, ביטוחים וקופות גמל, איתור יורשים, נתוני אשראי, יציבות כלכלית ובדיקה מול נותני שירות / לקוחות אחרים ועוד.

משרדינו מוסמך מטעם כונס הנכסים הרשמי במשרד המשפטים לבצע חקירות בתיקי חדלות פירעון ליחידים ולתאגידים עפ"י חוק חדלות פירעון ושיקום כלכלי התשע"ח 2018.

הסיבות לביצוע חקירה כלכלית ע"י חוקר פרטי :

קיום חוב :

כאשר יש חוב של אדם או חברה כלפיכם ולפני פנייה לעו"ד ולערכאות משפטיות מומלץ לבדוק האם בעל החוב בר יכולת לתשלום חובותיו, מה היקף חובותיו והאם יש עוד נושים.

עריכת חקירה כלכלית בשלבי החוב הראשוניים מאפשרת לקבל אינדיקציה ומידע רב ביחס לרכושו, כספיו ונכסיו של החייב במגוון רחב של קטגוריות, עובדה שמסייעת לממש את החוב כלפי הנושה עוד בטרם פנייה לערכאות ולעתים להיות הראשון מבין שורת נושים שמממש את חובו (הטלת עיקולים, תפיסת רכוש וכספים, הפעלת לחץ על החייב וכו').

חקירה כלכלית בהליך גירושין / חלוקת רכוש :

ביצוע בדיקה לפני ותוך כדי הליך גירושין במגמה לבדוק האם בן הזוג הסתיר או הבריח כספים מחשבונות משותפים ואו האם נפתחו חשבונות נוספים או נצבר רכוש מוסתר במהלך חיי הנישואין (לרבות נדל"ן, רכבים, שותפויות עסקיות וכו').

לפני התקשרות עסקית / אישית / רומנטית :

בדיקת יכולת ואיתנות כלכלית לעמידה בהתחייבויות כספיות, האם מדובר בלקוח מהימן? בעל חובות מהעבר?

בדיקת התכנות עסקית לפני מתן מימון באשראי (פתיחת אובליגו) ובדיקת יציבות כלכלית לפני אספקת סחורה.

חקירה ואיסוף מידע במקרים בהם בעל עניין זקוק לשפר את עמדתו לפני מו"מ עסקי.

חקירה כלכלית לפני רכישה / מיזוג חברה.

חקירת שותף עסקי עקב סכסוך או חשד למעילה.

חשיפת מעילות עסקיות.

חקירה אודות ספקים ולקוחות.

חקירת רקע והתאמת זהות ונתונים לפני קיום קשר אישי / רומנטי.

הנושאים שנבדקים בחקירה כלכלית :

איתור כתובת המגורים / מספרי טלפון.

זהות הדיירים המתגוררים בבית הנבדק.

איתור כלי רכב בבעלות וכלי רכב בשימוש.

חקירת תחום העיסוק ומקורות הכנסה של הנבדק.

זכויות במקרקעין בישראל.

סניפי הבנק בהם מתנהלים חשבונות הנבדק.

זכויות בפוליסות ביטוחי חיים, ביטוחי מנהלים וכו'.

זכויות כספיות בקרנות פנסיה וגמל.

איתור חברות הרשומות של שם הנבדק, איתור תיק עוסק מורשה.

שותפויות וזכויות בחברות פרטיות.

איתור מעורבות בתביעות אזרחיות.

איתור תיקים בלשכות ההוצאה לפועל וכינוס נכסים (פש"ר).

מידע על ירושות ורכוש מוסתר.

חקירה בדבר "מנהג שימוש בעלים" (איתור כלי רכב ורכוש שבשימוש הנבדק הרשומים על שם צד ג').